Naslov teme: stanje na kontu 1100
245 06.01.2005 - 09:54h / Ostalo / Avtor: nika / 57 / 4
Spoštovani,
Prosim, če mi lahko kdo pomaga sem v dilemi glede stanja na TR oz. na kontu 1100. Med letom smo z banko podpisali pogodbo o prekoračitvi stanja na TR v omejenem zneski. Ta znesek dovoljene prekoračitve nam je banka pri izpiskih upoštevala tako, da smo imeli negativno stanje na TR in dovoljena razpoložljiva sredstva. Zanima me kakšno stanje naj upoštevam za končno stane pri ZR, ker smo še vedno v minusu. Ali naj negativno stanje poknjižim v kratkoročni kredit (saj plačujemo zanj tudi obresti) in je dejansko stanje na 1100 nič? Ali naj v celoti dogovorjen znesek prekoračitve prenesem v kratkoročni kredit in imam tako na TR pozitivno stanje? ali sploh smem imeti na 1100 stanje O ob ZR?
V naprej se vam iskreno zahvaljujem za odgovore. H V A L A!!!!!!!!!
Prosim, če mi lahko kdo pomaga sem v dilemi glede stanja na TR oz. na kontu 1100. Med letom smo z banko podpisali pogodbo o prekoračitvi stanja na TR v omejenem zneski. Ta znesek dovoljene prekoračitve nam je banka pri izpiskih upoštevala tako, da smo imeli negativno stanje na TR in dovoljena razpoložljiva sredstva. Zanima me kakšno stanje naj upoštevam za končno stane pri ZR, ker smo še vedno v minusu. Ali naj negativno stanje poknjižim v kratkoročni kredit (saj plačujemo zanj tudi obresti) in je dejansko stanje na 1100 nič? Ali naj v celoti dogovorjen znesek prekoračitve prenesem v kratkoročni kredit in imam tako na TR pozitivno stanje? ali sploh smem imeti na 1100 stanje O ob ZR?
V naprej se vam iskreno zahvaljujem za odgovore. H V A L A!!!!!!!!!
tali - 06.01.2005 - 10:46
Pri nas v praksi delamo takole: negativni znesek na trr-ju dne 31.12. prenesemo na kratkoročno obveznost za posojila bank 2720, potem pa takoj 1.1. naslednje leto prenesemo nazaj na 1100 . Stanje na trr-ju konec leta je lahko nič, saj dejansko tudi ni denarnih sredstev, če si v dovoljenem bančnem limitu.
Lep pozdrav,
nika - 06.01.2005 - 12:22
Hvala za odgovor .
LP
DM - 06.01.2005 - 19:30
Tudi jaz delam natančno tako. Lastnih sredstev na 1100 dejansko nimate, dolžni pa ste banki.
enisa - 07.01.2005 - 11:47
Priporočam tudi, da si izvenbilančno knjižite znesek odobrenega limita in znesek koriščenega limita.