Naslov teme: ODOBREN KREDIT - POSLOVNA KARTICA
7929 17.10.2006 - 09:44h / Ostalo / Avtor: tatjana / 68 / 1
D.o.o. si je uredila za plačevanje poslovno kaartico. V pogodbi o odstopu dnevnih iztržkov v zavarovanje v višini 1 mio SIT, za kolikor se lahko mesečno uporabi posl. kartica piše, da gre za KREDITNO pogodbo. Sedaj so tudi poslali v potrditev izpisek odprtih postavk v višini glavnice 1 mio SIT. Prosim za pomoč, kako drugi knjižite ta dogodek odobritve poslovne kartice. Jaz knjižim šele takrat, ko dobim račun plačna s poslovno kartico in potem plačilo skupnega računa za vse nakupe za tisto obdobje.
Hvala v naprej. lp
Hvala v naprej. lp
MAX - 18.10.2006 - 01:06
Zavarovanje v višini 1 mio je potrebno knjižiti kot obveznost do banke - imate kreditno pogodbo! Banka, namreč, jamči za vaše nakupe do 1 mio!
Moj predlog:
1.
Knjiženje limita kartice v višini 1 mio:
Najbrž ste morali za kritje limita kartice dati menice
(če pa je prava banka, pa tudi ne)
torej limit kartice 1 mio
kto 1340 kratkoročne varščine / 27 obveznost do banke
morda pa tudi zabilančna evidenca v višini 1 mio.
2.
Promet poslovne kartice pri nas knjižimo sledeče:
a. posamezne račune, plačane s kartico knjižimo sledeče:
NA OSNOVI PREDLOŽENIH RAČUNOV:
- v debet stroški ali pa terjatve do lastnika
- v kredit skupina 220 ali 221 - PO POSAMEZNIH DOBAVITELJIH
b. ko dobimo obračun za poslovno kartico:
- pokrijemo obveznosti do dobaviteljev, ki so navedeni
na specifikaciji za kartico:
- torej v debet 220 ali 221 in v kredit skupine 224
c. ko banka pobere denar za obremenitev kartice (ali pa moramo
sami plačati) je knjižba v debet 224 in kredit 11(trr družbe).
Velikokrat se zgodi obratno, da najprej dobimo obračun banke,
potem pa šele uspemo zbrati račune od uporabnikov kartice.
V tem primeru pač malo spremenite vrstni red knjiženja.
Upam, da sem vsaj malo pomagal.
LP
MAX