Naslov teme: devizni kredit
2815 19.09.2001 - 13:52h / Ostalo / Avtor: nu / 54 / 4
Prvič se ubadam s takim problemom zato prosim za pomoč.
Podjetje je najelo devizni kredit pri poslovni banki v Sloveniji. Banka mu je odprla transakcijski račun, ki je hkrati tudi devizni. Iz tega računa so šla tudi devizna nakazila v tujino z obr. 1450. Ker podjetje posluje preko APP mora kredit pobotati z nakazilom z obr. 42 za kompenzacije.
Zanima me po katerem tečaju moramo knjižiti odobreni kredit, po katerem došle račune. Glede na to, da bo najverjetneje prišlo do ogromnih tečajnih razlik ob poplačilu kredita me zanima, ali se razlika poknjiži kot tečajne razlike ali kot neke vrste revalorizacija, saj gre v bistvu za glavnico.
Upam, da sem podala dovolj podatkov za oblikovanje vašega mnenja.
Hvala vsem klepetalcem za sodelovanje.
Podjetje je najelo devizni kredit pri poslovni banki v Sloveniji. Banka mu je odprla transakcijski račun, ki je hkrati tudi devizni. Iz tega računa so šla tudi devizna nakazila v tujino z obr. 1450. Ker podjetje posluje preko APP mora kredit pobotati z nakazilom z obr. 42 za kompenzacije.
Zanima me po katerem tečaju moramo knjižiti odobreni kredit, po katerem došle račune. Glede na to, da bo najverjetneje prišlo do ogromnih tečajnih razlik ob poplačilu kredita me zanima, ali se razlika poknjiži kot tečajne razlike ali kot neke vrste revalorizacija, saj gre v bistvu za glavnico.
Upam, da sem podala dovolj podatkov za oblikovanje vašega mnenja.
Hvala vsem klepetalcem za sodelovanje.
naivna - 19.09.2001 - 15:34
Načelno: za preračunavanje vzamemo srednji tečaj BS na dan nastanka poslovnega dogodka; tečajne razlike, nastale iz različnih vzrokov, so še vedno tečajne razlike.
ANTIBRDAVS - 20.09.2001 - 08:30
Mene pa zanima le sledeče: če vam je banka odprla TRR, kako lahko polsujete še preko APP? In drugič: kaj pravzaprav kompenzirate?
mišika - 20.09.2001 - 11:12
Tudi jaz pravim, da se kredit knjiži po srednjem tečaju BS, vse ostalo, kar izhaja iz tega kredita pa so tečajne razlike.
nu - 20.09.2001 - 11:18
Transakcijski račun lahko odpreš pri več bankah. Pri vsaki banki se dogovoriš kaj bo šlo preko tega računa. Mi smo se odločili, da bo šel preko te banke eden izmed poslov in zato je ta račun namenjen samo temu poslu. Drug transakcijski račun pa bo namenjem preostanku poslovanja.
Glede na to, da smo zavrnili povabilo banke, da gremo takoj k njim bomo do konca ostali pri APP in bomo račun pri App zaprli šele 30.6.2002, ko poslovanje preko APP ne bo več mogoče.
Kredit ni bil nakazan na APP in se sproti poračunava z nakazili v tujino. Na nek način moramo to poslovanje poknjižiti. Banka nam je poslala predlog kompenzacije. Nalog pa moramo predložiti APP.
Upam, da vse štima. Kaj menite?
Nu