Naslov teme: kompenzacije čez trr?? zakonsko obvezno?
6600 05.10.2009 - 10:15h / Ostalo / Avtor: bacil / 423 / 15
živjo,
nekaj let nazaj smo morali potrjene kompenzacije spravljati preko trr, sedaj pa ne vem več. govorila sem s svojim programerjem, z nekaj kar velikimi firmami, ki sprovajajo take verige k pr norcih, ampak čez trr jih ne sprovajajo. trdijo, da ta obveza ne obstaja več.
meni pa to ne da miru:
1. ali je še to zakonsko obvezno in mogoče sankcionirano, če tega ne delaš
2. problem vidim v BON2, kjer informacija bazira na prometu preko TRR in ga uporablja kar veliko institucij, ki ugotavlja boniteto firme (v zadnjem času se ogromno medsebojnih obveznosti pobota in znajo biti zneski izven trr prometa na ta način ogromni, celo večji od izkazanega prometa na trr - kakšno gradbeništvo)
3. pa še problem, ki ga občutim kot računovodja: če moja stranka zgledno vleče medsebojne in verižne kompenzacije čez trr, ga lahko držim, ker mi ne priloži predloga (niso vsi zgledne stranke) in ga lahko terjam zanj, tako pa taisto ugotovim šele, ko čistim saldakonte, to pa ni vsak dan, če delaš za druge firme.
kako delate vi in kaj mislite o tej problematiki. meni je sedaj celo programer tako naredi program, da se vse poknjiži in v saldakontih pozapre že iz naslova kompenzacije in če vlečem ta znesek čez banko, ga sploh ne smem več poknjižiti, ker bi ga imela dvakrat v gl.knjigi in spet kot plačilo odprtega v saldakontih. programer še trdi, da poleg tega da ni zakonsko obvezno sprovajanje preko trr, da samo banki plačuješ provizijo, jest pa mislim, da kompenzacijski virman s provizijo ni obremenjen, saj se dogaja na domači banki in ni prenosov denarja.
nekaj let nazaj smo morali potrjene kompenzacije spravljati preko trr, sedaj pa ne vem več. govorila sem s svojim programerjem, z nekaj kar velikimi firmami, ki sprovajajo take verige k pr norcih, ampak čez trr jih ne sprovajajo. trdijo, da ta obveza ne obstaja več.
meni pa to ne da miru:
1. ali je še to zakonsko obvezno in mogoče sankcionirano, če tega ne delaš
2. problem vidim v BON2, kjer informacija bazira na prometu preko TRR in ga uporablja kar veliko institucij, ki ugotavlja boniteto firme (v zadnjem času se ogromno medsebojnih obveznosti pobota in znajo biti zneski izven trr prometa na ta način ogromni, celo večji od izkazanega prometa na trr - kakšno gradbeništvo)
3. pa še problem, ki ga občutim kot računovodja: če moja stranka zgledno vleče medsebojne in verižne kompenzacije čez trr, ga lahko držim, ker mi ne priloži predloga (niso vsi zgledne stranke) in ga lahko terjam zanj, tako pa taisto ugotovim šele, ko čistim saldakonte, to pa ni vsak dan, če delaš za druge firme.
kako delate vi in kaj mislite o tej problematiki. meni je sedaj celo programer tako naredi program, da se vse poknjiži in v saldakontih pozapre že iz naslova kompenzacije in če vlečem ta znesek čez banko, ga sploh ne smem več poknjižiti, ker bi ga imela dvakrat v gl.knjigi in spet kot plačilo odprtega v saldakontih. programer še trdi, da poleg tega da ni zakonsko obvezno sprovajanje preko trr, da samo banki plačuješ provizijo, jest pa mislim, da kompenzacijski virman s provizijo ni obremenjen, saj se dogaja na domači banki in ni prenosov denarja.
mum - 05.10.2009 - 11:49
Ni obvezno preko TRR.
bacil - 05.10.2009 - 11:57
a lahko kdo kaj več pove??? in kaj mislite o mojih pomislekih???
SONJA - 05.10.2009 - 13:07
Jaz še vedno vse kompenzacije sprovajam preko računa, ravno zato da je viden promet, tako so mi tudi na banki svetovali, sicer že pred leti.
Meta - 05.10.2009 - 13:24
Nam pa banke že tako ali tako preveč poberejo, so ena najboljše plačanih v celi verigi poslovanja, vse jim mi naredimo oni samo račun -ali pošljejo - ali pa tudi ne, pa denar si tudi kar sami vzamejo, pa da bi še kompenzacije tja nosili. naše mnenje.
Glede evidentiranja prometa pa razmišljamo takole, mnogo podjetij ima po več TRR računov pri različnih poslovnih bankah, potem pa mešajo denar iz enega na drug trr in tako naprej, tako da tale evidenca že zdavnaj ni več relavantna glede bonitet.
Kaj pa drugi mislite?
sila - 05.10.2009 - 14:57
zaradi premetavanja denarja-se strinjam z "Meto"
kompenzacije sprovajamo preko banke-so brezplačne-na skupnem računu niso posebej zavedene
sprovedeno skozi TRR je sodišče upoštevalo kot plačano obveznost in je bil naš ugovor upoštevan.
Meta - 05.10.2009 - 15:11
Tole moram pa preveriti, če so res brezplačne .
Meta - 05.10.2009 - 15:12
Meta :
-------------------------------
Tole moram pa preveriti, če so res brezplačne .
kar ne morem verjet.
J.G. - 06.10.2009 - 08:53
Primer Abanka d.d.
V el. banki imaš na voljo 3 vrste plačilnih nalogov:
posebno položnico, BN02 in kompenzacijski nalog. Ta zadnji je zelene barve (spominja na komp. preko SDK) in je brezplačen.
Za kompenzacijo pa itak ne moreš uporabiti nobenega drugega naloga (niti po pomoti), ker sebe ne moreš vpisati kot prejemnika.
megy - 06.10.2009 - 10:03
Nikjer ni zakona, v katerem bi pisalo, da je potrebno kompenzacije sprovajati preko
banke. Kot drugo, banke zaračunavajo provizijo, četudi je isti trr, ker ga zavedejo 2x
kot priliv in kot odliv. Dovolj je, da sta si stranki soglasni in sta pismeno potrdili obveznost
in terjatev. Ko smo prešli na sistem plačil preko bank, ob mojem vprašanju, kako bodo
reševali kompenzacijske virmane, nisem prejela pravega odgovora. V naši družbi imamo
dnevno mnogo kompenzacij, cesij in asignacij in tega ne sprovajamo preko bank. Po
asignacijski pogodbi lahko nakažemo katerikoli družbi in s tem izkazujemo promet,
zato teza kontrole prometa ne drži.
Pa en lep pozdrav,
j. - 06.10.2009 - 10:12
Nič preko TRR, samo dodatno delo. Pri čiščenju saldakontov vidimo katera kompenzacija manjka in jo pridobimo. Glede bonitete pa kompenzacije ne zvišujejo prometa in s tem tudi ne bonitete.
Poglejte še vknjižbe na str. 166 kontnega načrta in ponazoritve knjiženj za GD.
p.š. - 06.10.2009 - 10:24
Seveda se ( kot že nekajkrat na to temo ) strinjam s predhodniki, ki pravijo, da sprovajanje kompenzacij preko TRR ni obvezno. Na kratko: vsi vemo, da je podlaga za zapiranje obveznosti in terjatev po kompenzaciji s strani vseh udeležencev potrjen kompenzacijski predlog => in ni pomembno , kje se ga poknjiži: preko internih (kompenzacijskih) temeljnic ali preko TRR. Pravzaprav lahko le vprašam: kako pa imate lahko usklajene saldakonte s svojimi dobavitelji in kupci, če kokmpenzacije sprovajate 1Xmesečno preko TRR ( tako je zapisal nekdo zgoraj) ??? In ali sprejmejo kupci vaš obračun zamudnih obresti, če pa imate napačno knjižen datum zapisarnja terjatve... itd. Vse top so praktični razlogi, da se kompenzacije poknjižijo po interni temeljnici na datum valute kompenzacije.
Aja, pa še to : kompenzacija že v osnovi ( po OZ) pomeni nedenarno obliko poravnavanja terjatev in obveznosti => le zakaj bi jo potem tlačili med denarna sredstva - denimo na TRR???
LP
? - 06.10.2009 - 10:31
P.Š. - odlična utemeljitev ! lp
Barbara - 06.10.2009 - 15:03
V IKSU 6/2009 na strani 31 piše:
Imetnik računa, ki je medsebojne obveznosti poravnal s pobotom, je ob koncu meseca poslal agenciji podatke o obveznostih poravnanih na ta način. Ta obveznost o pobotih je z zakonom o plačilnem prometu prenehala veljati leta 2002.
Obračunavanje pobotov preko bank ni predpisano niti v zakonu o plačilnem prometu niti v zakonu o bančništvu-torej ni potrebno.
Mesečno naredim za 500.000€ kompenzacij, odkupov, verig, cesij-skratka vse možne kombinacije ki obstajajo se znajdejo na moji mizi. Program mi omogoča, da kompenzacijo naredim, iz kontov 1200 in 2200 se obveznosti in terjatve prestavijo na konto 12090 in 22090, da ni več vidnih odprtih postavk. Problem je ker veliko hiš dela odkupe in verige in se zadeve lahko podvojijo. Ko dobim kompenzacijo potrjeno/zaključeno jo samo še potrdim in takrat se mi zaprejo ti prehodni konti. V primeru, da se kompenzacija stornira imam možnost storna, kjer se kompenzacija avtomatsko stornira (knjižbe gredo v minus) in imam zopet odprte postavke.
Preko TRR-ja ne delamo nič - oz. nič več!!
muha - 06.10.2009 - 15:59
Se strinjam z večino napisanega, pa vendar:
Tudi mi še vedno sprovajamo kompenzacije preko TRR obrazca za kompenzacije - transakcija je brezplačna. Program pa imamo tudi narejen tako, da se terjatve in obveznosti zapirajo s prilivom/odlivom ali pa s kompenzacijo. Meni osebno se to še vedno zdi bolj pregledno.
p.š. - 06.10.2009 - 16:13
Ja, včasih postane navada "železna srajca" ... in človek se bolje počuti, če dela na ustaljen, njemu prijazen način.
Seveda pa ravno tako, kot nikjer ni zapisano, da je sprovajanje kompenzacij preko TRR obvezno, tudi nikjer ne piše, da je to prepovedano. Torej... lahko ukrepamo tako, kakor komu bolj ustreza.
Lep dan vsem klepetalcem in klepetuljam !