krpan in druščina postani član

Naslov teme: Inšpekcija urada za preprečevanje pranja denarja

2843  28.09.2024 - 07:54h / Ostalo / Avtor: MM / 1070 / 19

No pa je tudi mene obiskala inšpekcija za preprečevanje pranja denarja.
V računovodskem servisu delam sama kot s.p.. Zanima me kje ste taki mali servisi naročili vse te akte in nasploh birokracijo,ki jo moramo imeti:
- ocena tveganja
- notranji akt za izvajanje pregleda stranke
- seznam indikatorjev
- obrazce za pregled stranke z oceno tveganja
- program usposabljanja
- dokazilo o usposabljanju.

Nekaj je inšpektor omenil, da pri meni lahko gre za enostavni pregled po 63. členu ZPPDFT-2. Čist sem v temi. Prosim za namige, kako ste vi to uredili. Imam namreč 60 dni časa, da vse uredim.
 

x - 28.09.2024 - 08:58

Največji absurd je, da tega inšpektorja, ki vas "terorizira" v imenu "boja proti financiranju terorizma" financirate vi (in mi) s plačevanjem davkov. Ko mora 99,99% nedolžne populacije dokazovat, da niso povezani s teroristi je očitno nekaj narobe.

Žoržica - 28.09.2024 - 10:39

Inšpektor pregleduje njene stranke, ne nje kot računovodski servis. 
Računovodja. Com se mi zdi da imajo pripravljene osnutke. 

x - 28.09.2024 - 12:06

Glede na to kar ste napisali si očitno niste prebrali 63. člena ZPPDFT-2, ki določa obveznosti računovodskega servisa.
 

MM - 29.09.2024 - 07:38

Hvala za namig, bom kar te osnutke naročila.

tina - 30.09.2024 - 09:20

Pregleduje računovodski servis, kot zavezanca za poročanje. Nas so tudi

Evita - 28.09.2024 - 16:07

Pregleduje servis in ne strank Tudi pri nas smo imeli inšpekcijo in smo se kar namučili da smo pripravili vse dokumente ki so jih zahtevali in ko smo že nekaj pripravili jih je inšpektorica pregledala in smo jih morali tudi popravljati Dobro je bilo samo to da ni bilo kazni le opozorila.

Žoržica - 29.09.2024 - 08:43

Jaz sem imela pregled. Pregledovali so moje stranke. Kot računovodski servis pa morate imeti urejeno dokumentacijo za preprečevanje pranja denarja in fin terorizma. 

B - 29.09.2024 - 08:54

Iščejo dlako v naju, tam kjer pa dejansko financirajo se pa ne upajo, sicer pa birokracija ne pozna meja. Kje je g. Simič predsednik komisije za debirokratizacijo?

BAnja - 30.09.2024 - 07:57

Tudi jaz imela ta nadzor. Nekaj dokumentov sem si naročila, ampak če si nebi precej dobro prebrala in naštudirala zakonodaje, pri nadzoru nebi imela pojma zakaj se gre. Pri meni so res iskali napake, sicer so eno potem našli, stavek v aktu je bil malo čudno formiran, samo par besed sem okol obrnila in je bilo potem ok. Inšpektorica je bila pri meni skoraj dve uri, najprej je želela oceno tveganja, akt, indikatorje, nato popis strank od 5.4.2022 dalje, iz seznama si je izbrala tri stranke in želela videti pogodbe o sodelovanju, politično izpostavljenost, dejanske lastnike, hotela vedeti kako naredim kontolo ko stranka pride.. na koncu pa seznam izobraževanja- kdaj smo imele, kaj smo obravnavale in to za vsa leta do 5.4.2022. 

Janko - 30.09.2024 - 09:25

Perger Primož, Maribor

tina - 30.09.2024 - 09:31

Mi smo imeli akt sestavljen, imeli smo ocene tveganja izdelane za vse stranke, nismo pa imeli programa izobraževanja, zato smo to motrali dodati v akt, potem smo pa morali še prisdobiti za vse poslovodne osebe in lastnike kapitala izjave o politični izpostavljenosti, Pri oceni nismo izrecno upoštevali indikatorjev (nekateri so popolnoma nesmiselni : npr. -ali so podatki za poslovnega partnerja resnični, če je poslovodna oseba res ta, za katero se predstavlja) smo obrazložili, da je danes to preverljivo v registrih in da ne moremo vršiti obdelav, - mat. št., davčna št. - AJPES, e-davki), pa smo vseeno morali za potrebe tega zakona zbrati vse izpise iz PRS in RDL in pri oceni treh strank  (mimogrede - za katere vodimo posl. knjige že 30 oz. 20 let) sestaviti po idikatorjih, ki jih je predlagal Urad za preperečevanje....
Kar precej dodatnega dela smo imeli
 

x - 30.09.2024 - 11:38

Pa to ne moreš verjet kam smo prišli.

špela - 30.09.2024 - 12:51

živela Svoboda!

Barca - 30.09.2024 - 21:03

ZPPDFT-2 je bil sprejet marca 2022.
Kdo ga je sprejel?

sonc - 30.09.2024 - 14:45

Če želimo opravljati računovodske storitve, pri registarciji ne potrebujemo nobenih dokazil o izpolnjevanje bilo katerih pogojev, ali tehničnih, ali strokovnih ali .... pojma nimam kaj še vse. Ko imaš 5 minut časa, odpreš računovodski servis.
Če pa "slučajno" vodimo knjige teroristom, pa vse to??? A so resni??

A se zavedajo, tako oni, kot tudi mi, da od nas zahtevajo storitve, ki niso plačane. Ki so smešne iz našega zornega kota.
Ali sem narobe razumela.

x - 30.09.2024 - 15:35

Take zadeve bi morali kolektivno bojkotirat. Pa tudi zbornice bi morale ustrezno reagirat že takrat, ko so sprejemali zakon.

Če ni plačnika, ni storitve. Tako enostavno je to. Naj dajo davčni rabat, ker opravljamo njihovo delo.

sonc - 01.10.2024 - 10:18

"davčni rabat", ker opravljamo njihovo delo
dobra ideja

Če računovodski srevisi ustavimo svoje delo, bodo videli, .... kako bodo izplačali plače in druge obveznosti. Sedaj so te zadeve totalno, ampak res totalno samoumevne. In tudi brezplačne. RS smo inkasanti države. Ogromno dajatev se v proračun steka zaradi nas. Zaradi naše strokovnosti, ki marsikdaj presega znanja in strokovne usposobljenosti organa, ki nas nadzira in nam narekuje kazni ,. . . se pobere veliko davkov in prispevkov.
In vse to brez vsakega priznanja ali vsaj upoštevanja. Zakaj že imamo Zbornico? Potrebujemo sindikat. ... Pa lep dan vsem 

MM - 30.09.2024 - 18:38

Tudi jaz sem mnenja, če že moramo vse to delati, naj mi država plača nek procent prispevkov. Soj to delamo namesto njih.

x - 01.10.2024 - 10:00

Mogoče bi bilo v redu, da si vsak prebere 76. in 183. člen tega zakona. Računovodja je po novem tudi ovaduh. Zanimivo pa je še to, da so zraven dodali tudi odvetnike, ki naj bi po zakonu o odvetništvu varovali tajnost, ki jim jo zaupa stranka.

Globa za nesodelovanje pri ovaduštvu je za mala računovodstva predpisana v razponu od 3000 do 60000 eur.